酒鋼集團財務有限公司
2021年度信息披露報告
2022年2月
一、基本信息
（一）中文全稱：酒鋼集團財務有限公司
（二）英文全稱：Jiugang Group Finance Co., Ltd
（三）法定代表人：楊金山
（四）金融許可證編號：L0123H262010001
（五）注冊地址：蘭州市城關區(qū)團結路中廣宜景灣
（六）經營范圍：對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業(yè)務；協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；經批準的保險代理業(yè)務；對成員單位提供擔保；辦理成員單位之間的委托貸款；對成員單位辦理票據承兌與貼現(xiàn)；辦理成員單位之間的內部轉賬結算及相應的結算、清算方案設計；吸收成員單位的存款；對成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業(yè)拆借；承銷成員單位的企業(yè)債券；有價證券投資（股票二級市場投資除外）；經監(jiān)管機構核準開展的其他業(yè)務。
（七）公司簡介：酒鋼集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）是依據《公司法》和《企業(yè)集團財務公司管理辦法》設立的，以加強酒鋼集團資金集中管理和提高酒鋼集團資金使用效率為目的，為酒鋼集團成員單位提供金融管理服務的非銀行金融機構。成立于2011年2月，注冊資本30億元人民幣。
二、公司治理信息
（一）股東及股東會
財務公司股東共4個，股東構成、出資金額、出資比例如下：
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序號 |
股東名稱 |
投資金額（萬元） |
股權比例 |
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1 |
酒泉鋼鐵（集團）有限責任公司 |
189000 |
63% |
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2 |
甘肅酒鋼集團宏興鋼鐵股份有限公司 |
60000 |
20% |
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3 |
嘉峪關宏晟電熱有限責任公司 |
48000 |
16% |
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4 |
甘肅酒鋼物流有限公司 |
3000 |
1% |
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合 計 |
300000 |
100% |
《
酒鋼集團財務有限公司章程》明確了股東享有的權利和義務，并對股東會職權和會議作出規(guī)定。2021年，財務公司召開了3次股東會。
（二）董事及董事會
楊金山 董事長 已獲得任職資格
趙利軍 董 事 已獲得任職資格
董 昀 獨立董事 已獲得任職資格
高 欣 董 事 已獲得任職資格
曲毅超 職工董事 已獲得任職資格
陳 陽 董事會秘書 非高級管理人員
《
酒鋼集團財務有限公司章程》《
酒鋼集團財務有限公司重大事項決策管理制度》《
酒鋼集團財務有限公司董事會議事規(guī)則》《
酒鋼財務公司董事會授權管理辦法》等制度明確了董事會成員構成、職能、議事規(guī)則、授權和轉授權、下設委員會及負責人等事項。2021年，酒鋼財務公司召開了7次董事會會議。
（三）監(jiān)事及監(jiān)事會
公司設監(jiān)事會，對董事會、經營層成員的職務行為進行監(jiān)督。監(jiān)事會成員3人，由股東監(jiān)事和職工監(jiān)事等組成，其中職工代表的比例不得低于三分之一。監(jiān)事會設主席1人，由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產生。
牟 挺 監(jiān)事會主席 已備案
馬鼎斌 股東監(jiān)事 已備案
陳穎俊 職工監(jiān)事 已備案
財務公司監(jiān)事會深入貫徹落實監(jiān)管工作要點與監(jiān)管談話要求，深化監(jiān)督“內控合規(guī)管理建設年”自查與問題整改，不斷完善監(jiān)事會議事規(guī)則。2021年召開監(jiān)事會會議8次。
（四）高級管理層
高 欣 總經理 已獲得任職資格
董 巍 運營總監(jiān) 已獲得任職資格
郭 明 總審計師 已獲得任職資格
高級管理層在2021年度內發(fā)生變動，解聘葸有峰總經理助理職務。
（五）公司黨委
高 欣 黨委副書記
葸有峰 專職黨委副書記、紀委書記
郭 明 黨委委員
黨委委員在2021年度內發(fā)生變動，曲毅超同志因工作調動，不再擔任黨委委員職務。
（六）公司治理情況
2021年，財務公司進一步完善公司章程,明確黨組織的職責權限、機構設置、運行機制、基礎保障等重要事項。根據中國銀保監(jiān)會《銀行保險機構公司治理準則》《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案(2020—2022年)》之規(guī)定，全面梳理并修訂董事會、監(jiān)事會、總經理辦公會議事規(guī)則，新建股東會議事規(guī)則，健全重大事項決策機制，規(guī)范決策程序。加強大股東特別是控股股東行為規(guī)范,進一步明確大股東不得超越權限干預機構董事會、高管層履行職責。明確股東責任，加強股權管理。在股東簽訂注資承諾書基礎上，續(xù)簽股東聲明類、合規(guī)類和盡責類承諾書，配合監(jiān)管機構持續(xù)做好股權和關聯(lián)交易專項整治工作，推動化解風險。全面落實外部董事占多數(shù)的要求，保證董事會獨立于經營層進行研究決策和價值判斷，更好地維護股東和公司利益。結合“我為群眾辦實事”實踐活動，健全以職工大會、工會委員會為基本形式的民主管理制度，改選職工監(jiān)事、職工董事各1名，深化行政事務公開，落實職工群眾知情權、參與權、表達權、監(jiān)督權，職工代表有序參與公司治理。
以全體經理層成員為目標對象，以任期制和契約化管理、持續(xù)推進規(guī)范法人治理、規(guī)范董事會行權、規(guī)范總經理負責制、規(guī)范黨的建設等各項工作為主要內容。通過董事會與經理層成員簽訂契約協(xié)議的方式，建立具有剛性約束力和較強激勵作用的管理機制，形成“人員能進能出，干部能上能下，收入能高能低”的運行模式，充分調動經理層成員的主動性和創(chuàng)造性，激發(fā)企業(yè)經營活力。
三、風險管理信息
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內在風險 |
風險管理質量 |
整體風險狀況 |
風險變化趨勢 |
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信用風險 |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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市場風險 |
中等 |
高 |
中等 |
中等 |
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流動性風險 |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
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操作風險 |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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法律風險 |
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聲譽風險 |
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戰(zhàn)略風險 |
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整體風險 |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
注：法律風險、聲譽風險和戰(zhàn)略風險為可選擇項目。
根據金融機構及財務公司的行業(yè)特性，公司風險主要包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險。
（一）信用風險
財務公司的服務對象僅限于集團及成員單位，行業(yè)集中度較高。2021年，新冠疫情仍在持續(xù)、市場需求端難言景氣，部分企業(yè)的營業(yè)收入下滑、還款壓力上升，部分信貸資產面臨一定風險隱患。但公司認真落實監(jiān)管工作要點和監(jiān)管談話內容，回歸主責主業(yè)，走“專業(yè)化、特色化”的高質量發(fā)展道路，通過深化產品與服務、“用實實用”金融政策，通過個性化的風險擔保與轉移措施，即降低了公司經營風險、又提升了服務實體經濟效能。截至2021年末，公司從未發(fā)生不良貸款，信貸資產質量良好，公司將信用風險管理質量評定為高。
（二）市場風險
在宏觀經濟環(huán)境層面，資金市場利率變化導致各類產品價格波動。2021年隨著我國對疫情的有效防控，經濟呈修復企穩(wěn)態(tài)勢，但仍受全球疫情蔓延及世界變局的影響。隨著監(jiān)管政策逐步收緊，難尋資產市場的價值高地，因而將內在風險、整體風險狀況、風險變化趨勢評定為中等，將市場風險管理質量評定為高。
（三）流動性風險
公司持續(xù)流動性資金管理機制，實施流動性風險限額管理，建立流動性風險應急處置預案，有效防范財務公司流動性風險。為防控流動性風險，公司持續(xù)加強資金集中度管理，提高資金歸集率，擴大存款規(guī)模，并在確定資產負債額度、結構和期限時充分考慮資產負債的流動性，公司將流動性風險管理質量評定為高。
（四）操作風險
公司不斷提升風險防控與管理水平，加強業(yè)務操作與管理的合規(guī)性、科學性和效率性，有效防范操作風險。通過制定部門職責和崗位職責，使各部門職責明確，崗位設置遵循互相牽制原則，公司將操作風險管理質量評定為高。
四、主要會計數(shù)據和監(jiān)管指標
（一）重要提示
財務公司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。
（二）資本結構
經大華會計師事務所審計，2021年末，酒鋼財務公司的資產總額為1,196,194.32萬元；負債總額為828,617.46萬元；全年實現(xiàn)利潤總額25,268.21萬元。
（三）資本充足率
公司2021年末新資本充足率30.46%，資本充足。
（四）損益狀況
按照金融統(tǒng)計口徑，2021年實現(xiàn)營業(yè)收入24,643.26萬元，實現(xiàn)利潤總額25,271.54萬元，凈利潤21,425.80萬元。資產收益率為1.80%，凈資產收益率為5.96%。
（五）流動性情況
2021年末流動性比例為47.94%，公司總體流動性充足，資金運營較為安全。
（六）本年度財務預算執(zhí)行情況及下年度財務預算情況
2021年，完成實現(xiàn)營業(yè)收入年度目標的101.89%，完成利潤總額年計劃目標和提質增效目標的102.64%。全年不良貸款率為0。
2022年，財務公司營業(yè)收入年度預算36,900萬元，利潤總額年度預算25,500萬元。全年不良貸款率保持0。
五、經營管理情況
（一）經營目標完成情況
財務公司始終高舉中國特色社會主義偉大旗幟，深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中、六中全會精神，把習近平總書記對甘肅重要講話和指示精神作為公司發(fā)展的統(tǒng)攬和主線，持續(xù)落實集團公司七屆一次職代會、第七次黨代會精神和整體經營部署，堅持疫情防控和經營發(fā)展兩手抓兩促進，堅持黨建統(tǒng)領、創(chuàng)新驅動、對標對表。全體干部職工居安思危，靠實經營責任，嚴格按照“提質增效、轉型升級”攻堅行動任務，層層分解經營目標，穩(wěn)步推進財務公司各項工作，為財務公司“十四五”高質量發(fā)展邁好了第一步，實現(xiàn)了“開門紅”，完成營業(yè)收入32911.73萬元，實現(xiàn)利潤總額25271.54萬元。
（二）內控體系建設情況
在“一委三會一層”公司治理框架內，董事會下設風險管理與內部控制委員會、審計委員會和薪酬管理委員會，經營層下設信貸審查委員會、投資審查委員會，各專業(yè)委員會在授權范圍內就相關事項進行審議決策。財務公司實行董事會領導下的總經理負責制，在董事長授權范圍內，總經理全面負責公司經營管理活動，組織實施董事會戰(zhàn)略規(guī)劃與決策。
（三）風險合規(guī)管理情況
不斷細化業(yè)務風險合規(guī)審查措施，不斷提升風險管控能力。圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革等重點任務，全面推進落實“事前預防、事中控制、事后檢查”等各階段風險管理防控措施，充分履行風險管理與合規(guī)落實的監(jiān)督檢查職能，有效防范各類風險。扎實推進審計檢查，全年完成薪酬與績效管理、資本管理、同業(yè)業(yè)務等7個項目的稽查審計工作，嚴格落實監(jiān)管意見，明確責任主體，制訂整改措施，落實整改任務，實行“月推進、季通報、年考評”的督查機制，以問題整改臺賬為抓手，緊盯問題整改進度和結果，問題整改率為94.44%。
六、職工權益維護
（一）人才隊伍建設情況
財務公司深入貫徹落實習近平總書記關于人才工作的系列重要論述，圍繞公司人才發(fā)展戰(zhàn)略，建立了一支素質過硬、結構合理的金融人才梯隊。引進金融類、風險管理類成熟人才2人，招聘大學生4人，為公司人才建設注入新的活水。強化青年人才培養(yǎng)，年內提拔任用干部3人、崗位調整1人，向集團公司輸送業(yè)務骨干3人，人才隊伍結構進一步改善，青年人才干事創(chuàng)業(yè)積極性進一步提高。持續(xù)拓寬內、外部培訓渠道，扎實開展“師帶徒”活動，幫助青年員工快速成長。加強校企合作力度，與西北師范大學建立委托培訓關系，培養(yǎng)職工的探索精神和終身學習的意識，進一步提升財務公司青年職工隊伍素質。
（二）安全生產情況
堅決貫徹落實省、市及集團公司防疫工作要求。2021年10月省內出現(xiàn)陽性病例后，公司第一時間啟動應急響應機制，落實落細人員流調排查、全員核酸檢測、防疫物資保障等各項疫情防控措施，實施居家與機動辦公相結合方式，確保疫情防控和經營發(fā)展兩手抓、兩不誤、兩促進，實現(xiàn)了全體職工零感染和生產經營穩(wěn)定有序。
認真貫徹落實《安全生產法》《職業(yè)病防治法》、工會勞動保護《三個條例》，認真組織開展“安康杯”競賽暨工會勞動保護活動，充分發(fā)揮廣大職工群眾在安全生產和職業(yè)病防治工作中的作用，樹牢安全發(fā)展理念，夯實安全管理基礎，不斷提升本質安全水平，維護廣大職工勞動安全健康權益。
七、工會工作情況
財務公司工會始終堅持以職工為中心的工作導向，把竭誠為職工群眾服務作為一切工作的出發(fā)點和落腳點，科學站位，主動融入，積極作為，立足解決職工群眾的煩心事、駐外職工的困難事，出實招求實效，用心用情用力為職工群眾做好事、辦實事、解難事。進入新發(fā)展階段，財務公司工會以黨史學習教育為動力，增強職工的獲得感、幸福感、安全感。為維護職工合法權益，財務公司工會根據有關法律法規(guī)，結合公司實際情況，從勞動關系、勞動報酬、工作時間與休假時間、職業(yè)衛(wèi)生安全、社會保險和福利、職業(yè)培訓、勞動爭議處理等方面入手，與財務公司簽訂了集體合同，約定了雙方的權利與義務，一方面深化了企業(yè)內部改革成果，開創(chuàng)了高質量發(fā)展的新局面，另一方面創(chuàng)新了民主管理、民主監(jiān)督的工作方法，促進了廣大職工以主人翁姿態(tài)投身于公司各項生產經營建設和改革工作中。
八、重要事項
（一）報告期內，無重大訴訟、仲裁事項。
（二）報告期內，未發(fā)生重大案件、重大差錯等情況。
（三）報告期內，抵貸資產的收購、管理均符合相關的法律、法規(guī)和公司的有關規(guī)定。
（四）報告期內公司各項業(yè)務合同履行情況正常，無重大合同糾紛發(fā)生。
（五）報告期內，公司董事、監(jiān)事、高管人員未受到監(jiān)管部門和司法部門處罰。
除上述事項外，截至2021年12月31日，公司無需要披露的其他重要事項。
酒鋼集團財務有限公司
2022年2月22日
